一、同业拆借、拆放

　　同业拆借和拆放是指银行间进行的短期资金融通行为，主要工作流程如下：

　　1、建立密押关系

　　2、询价（电话，邮件，路透系统）

　　3、确认交易信息（币种，金额，利率，起息日，到期日，清算路径等）

　　4、达成交易（路透系统，或邮件）

　　5、交易对手双方发报（MT320）确认交易信息。

　　6、按指定清算路径进行清算

　　二、同业定存

　　同业定存是指银行同业存放定期资金于我行，从而获取利息收入的行为。主要工作流程如下：

　　1、开立活期账户

　　2、活期账户余额充足

　　3、询价（电话，邮件，路透系统）

　　4、确认交易信息（币种，金额，利率，期限等）

　　5、达成交易（路透系统，或邮件）

　　6、交易对手双方发报（MT320）确认交易信息。

　　三、外汇即期交易

　　交易双方在按当天外汇市场的即期汇率买卖外汇，达成交易后，在两个工作日以内办理交割（收进或支付外汇）。主要工作流程如下：

　　1、建立密押关系

　　2、询价（电话，邮件，路透系统）

　　3、确认交易信息（币种对，金额，交易方向，起息日，汇率，清算路径等）

　　4、达成交易（路透系统，或邮件）

　　5、交易对手双方发报（MT300）确认交易信息。

　　6、按指定清算路径进行清算

　　四、外汇掉期交易

　　在约定的两个不同日期，同时买入及卖出同等数额货币。主要工作流程如下：

　　1、签订ISDA协议

　　2、询价（电话，邮件，路透系统）

　　3、确认交易信息（币种对，金额，交易方向，起息日，交割日，即期汇率，远期汇率，清算路径等）

　　4、达成交易（路透系统，或邮件）

　　5、交易对手双方发报（MT300）确认交易信息

　　6、按指定清算路径进行清算

　　五、外汇远期交易

　　以约定锁定汇率在未来日期买入或卖出外汇。

　　1、签订ISDA协议

　　2、询价（电话，邮件，路透系统）

　　3、确认交易信息（币种对，金额，交易方向，起息日，远期汇率，清算路径等）

　　4、达成交易（路透系统，或邮件）

　　5、交易对手双方发报（MT300）确认交易信息。

　　6、按指定清算路径进行清算